Unit Trust mempunyai risiko dan nilai boleh naik atau turun. Risiko utama termasuk pasaran, kredit, kadar faedah, mata wang, kecairan, tumpuan sektor atau negara, serta keputusan pengurusan dana.
1. Risiko pasaran dan turun naik
Harga aset boleh jatuh akibat ekonomi, kadar faedah, sentimen atau peristiwa global. Dana ekuiti biasanya lebih berubah berbanding dana pasaran wang, tetapi setiap kategori mempunyai risiko sendiri.
2. Risiko khusus dana
Dana tertumpu pada satu negara, sektor atau tema boleh bergerak lebih kuat apabila kawasan tersebut terjejas. Dana asing juga membawa risiko perubahan mata wang.
3. Risiko tidak sepadan dengan tempoh
Dana yang sesuai untuk matlamat 15 tahun mungkin tidak sesuai untuk duit yang diperlukan tahun depan. Risiko sebenar bukan sekadar turun naik, tetapi terpaksa menjual ketika nilai rendah.
4. Cara mengurus, bukan menghapuskan risiko
Diversifikasi, tempoh sesuai, saiz pelaburan munasabah dan semakan berkala boleh membantu. Tiada strategi yang menghapuskan semua risiko.
- Baca prospektus
- Fahami objektif dana
- Semak caj
- Nilai profil risiko
- Elak jaminan pulangan
Tindakan seterusnya
Gunakan kalkulator Yusri Wealth untuk menganggarkan jurang dan jumlah simpanan bulanan. Selepas itu, nilai pilihan berdasarkan tempoh serta profil risiko anda.
Kira pelan sayaSoalan lazim
Boleh rugi semua modal?
Risiko bergantung pada aset dana. Nilai boleh jatuh dan pelabur mungkin tidak mendapat kembali keseluruhan modal.
Dana banyak bintang lebih selamat?
Penarafan biasanya berdasarkan data lalu dan bukan jaminan prestasi atau keselamatan masa depan.
Bagaimana tahu tahap risiko?
Semak profil risiko, kategori dana, aset asas dan dokumen pendedahan produk.
Kandungan ini untuk pendidikan umum sahaja. Ia bukan nasihat kewangan peribadi atau jaminan pulangan. Pelaburan Unit Trust melibatkan risiko dan nilai boleh naik atau turun.